Avrupa Birliği (AB), üye ülkelerdeki küçük bireysel yatırımcıların finansal piyasalara erişimini artırmak istiyor.
AB Yönetim Kurulu, sermaye piyasaları birliği kapsamında üye ülkelerdeki bireysel yatırımcıları korumaya ve güçlendirmeye yönelik yeni kuralları içeren düzenleme paketini açıkladı.
Buna göre, bireysel yatırımcıların ihtiyaç ve tercihleri doğrultusunda yatırım kararları almaları ve korunmaları sağlanacaktır. Böylece bireysel yatırımcıların piyasalara olan güveni ve yatırım tedbirleri artırılacaktır.
Bireysel yatırımcılara yatırım iş ve hizmetleri hakkında bilgi verme yolları geliştirilecektir.
Yatırım bildirim kuralları, dijital çağ ve artan sürdürülebilirlik tercihleri doğrultusunda güncellenecektir.
Yatırım maliyetlerine ilişkin standart bir sunum ve terminoloji kullanılması zorunlu olacaktır. Mali işler maliyetlerinin şeffaflığı ve karşılaştırılabilirliği artırılacaktır. Bu sayede yatırım çalışmalarının bireysel yatırımcılara paraları için gerçek değer getirmesi sağlanacaktır.
Tüm bireysel müşterilerin portföylerinin yatırım performansını yılda en az bir kez açık ve anlaşılır bir şekilde görmeleri sağlanacaktır.
Yatırım çalışmalarında olası çıkar çatışmalarının önüne geçilecektir.
Finansal tavsiyenin kişisel yatırımcıların çıkarlarıyla uyumlu hale getirilmesi gerekecektir.
Bireysel yatırımcılar aldatıcı pazarlama taktiklerinden korunacaktır.
Pazarlama bağlantılarından tamamen mali aracılar sorumlu olacaktır.
Üye devletler, vatandaşların finansal okuryazarlığını destekleyebilecek ulusal önlemleri uygulamaya teşvik edilecektir.
Bireysel yatırımcıların iş ve hizmetlere erişimi artırılırken, idari süreçleri azaltılacak.
AB ülkelerindeki denetim kurumları arasındaki işbirliği güçlendirilecektir. Yatırımlarda hile, aldatma, dolandırıcılık ve hukuka aykırı işlemlerle daha iyi bir çaba gösterilecektir.
AB Komisyonu tarafından önerilen kuralların yürürlüğe girmesi için Avrupa Parlamentosu (AP) ve üye ülkelerin onayı gerekiyor.
AB ülkelerinde sermaye piyasalarına bireysel katılım düzeyi, diğer gelişmiş ülkelere kıyasla düşük kalmaktadır.
Avrupa’da bireysel müşteriler finansal süreçleri için kurumsal yatırımcılardan yüzde 40 daha fazla ödeme yapıyor. Yeni düzenleme ile bunun değişeceği öngörülmektedir.
